Retraités et pré-retraités
Si vous êtes à la retraite ou près de la prendre, il est important de revoir votre portefeuille d’assurance pour adapter vos protections à cette nouvelle situation. Une analyse de vos besoins permettra de mettre en place un plan de gestion des risques adéquat. Voici quelques considérations importantes :
Assurance voyage :
Vous avez des projets de voyages ? Assurez-vous d’avoir une assurance adaptée à vos besoins. Une protection inadéquate serait désastreuses financièrement en cas de maladie ou d’hospitalisation à l’étranger. Nous offrons des produits pour les voyages de courte et de longue durée (snow birds).
Assurance santé :
Si vous perdez la protection d’assurance santé et dentaire de votre employeur, il est possible de souscrire une protection similaire sans aucune preuve médicale à fournir. Vous devez souscrire la police de remplacement dans les 60 jours suivants la perte de votre protection.
Le régime EmporteMoi offre un remplacement de régime d’assurance collective et votre acceptation est automatique (sans questions médicales)
Si vous souhaitez souscrire une protection d’assurance santé et dentaire, nous vous proposons la protection FlexSanté.
Assurance vie :
L’assurance vie est un outil important dans votre planification fiscale et successorale. Les besoins d’assurance vie à la retraite peuvent augmenter ; voici quelques considérations :
- Protection pour le conjoint survivant
- Contribution à l’éducation des enfants ou des petits-enfants
- Paiement des impôts sur les gains en capital suite à un décès
- Augmentation de l’héritage
- Investissement à l’abri de l’impôt (si vous avez des fonds que vous n’utiliserez pas (détenus dans une entreprise ou personnellement
- Transformation de votre police d’assurance temporaire à une protection permanente
Soins de longue durée :
Une maladie prolongée peut vous obliger à débourser des sommes importantes pour des soins de longue durée. Le paiement de ces frais pourra réduire considérablement votre valeur nette et l’héritage à votre famille. Il existe une solution d’assurance pourles soins de longue durée. L’assureur vous versera un montant mensuel (prestation) si n’êtes plus autonome et que vous avez besoin d’aide.
Un de nos conseillers complètera avec vous une analyse des besoins afin d’établir un plan de gestion des risques personnels.